Jugando a Invertir es una página creada con el objetivo de fomentar la educación financiera y cultura de inversión.
JAI Portfolio Personal es mi cartera de inversión privada. Aquí se listan las empresas en las que invierto explicando el análisis realizo al momento de tomar cada decisión de compra/venta de activos.
Esta cartera se actualiza en tiempo real enviando por WhatsApp las órdenes de compra y venta cargadas.
Objetivo
El objetivo de este portafolio es la preservación y crecimiento del capital a largo plazo mediante inversiones de valor (Value Investing) en empresas con alta capitalización bursátil, ganancias crecientes y predecibles en el tiempo, bajo nivel de deuda, y alto margen de rentabilidad.
Riesgo
El perfil de riesgo es agresivo dado que la cartera se encuentra compuesta por activos de renta variable.
Horizonte
El horizonte de inversión que empleo para mi cartera es mayor a dos años.
Composición
La cartera se encuentra compuesta por acciones americanas, pudiendo replicar la misma en un 81% a través de CEDEAR locales. Evolución expresada en dólares.
Rendimiento (% en pesos)
| Período | JAI | S&P MERVAL | Dólar |
| 2015 | 113,59% (ver) | 36,53% | 51,86% |
| 2016 | 38,52% (ver) | 44,89% | 23,06% |
| 2017 | 98,32% (ver) | 77,77% | 16,56% |
| 2018 | -16,87% (ver) | 0,76% | 102,44% |
| 2019 | 27,09% (ver) | 34,24% | 58,97% |
| 2020 | 246,15% (ver) | 23,22% | 40,35% |
| 2021 | 166,12% (ver) | 63% | 22,15% |
| 2022 | 14,35% (ver) | 142,02% | 71,75% |
| Acumulado | 6529,91% | 2363,82% | 2064,07% |
Rendimiento (% en dólares)
| Período | JAI | MERVAL |
| 2023 | 48,17% | 47,25% |
| Acumulado | 48,17% | 47,25% |
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Esta sección de encuentra disponible solo por suscripción. Aquí se podrá visualizar la constitución real de mi portafolio de acciones, rendimiento acumulado y explicaciones de las compras o ventas en circunstancias determinadas. Cada cambio en la constitución del mismo es informado en tiempo real a través de WhatsApp.
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Disclaimer
El potencial inversor debe tener presente que mi portafolio puede no ser adecuado o conveniente para su perfil como inversor. Es posible que existan otros instrumentos financieros que se ajusten mejor a sus necesidades de inversión. Nada de lo contenido en los materiales comerciales debe entenderse como una recomendación por parte de JugandoaInvertir.com.ar. El rendimiento pasado no garantiza rendimiento futuro.
Jugando a Invertir no constituye una invitación a personas en general o a sectores o grupos determinados, para brindar asesoramiento en materia de mercado de capitales a través del sitio web www.jugandoainvertir.com.ar o de cualquier otro medio, así como en general para ofrecer la realización de cualquier otro hecho jurídico con valores negociables, por no contar con la autorización exigida legalmente al efecto en la República Argentina por la Comisión Nacional de Valores ni el Ministerio de Hacienda y Finanzas Públicas.
Cual es el monto minimo para operar, para que seas mi asesor en algunos de los brokers en los que operas?
Ale, asesoro en Inviu desde $200.000 y en Balanz desde $800.000. Cualquier consulta quedo a disposición.
hola, buenos das. yo quisiera invertir en Mercado Libre y en Despegar.no se a travez de quien se puede hacer la operacion desde Uruguay. Muchas gracias
Carlos, tendrías que ponerte en contacto con una sociedad de bolsa en Uruguay, eso sería lo más sencillo. Saludos
Donde se compran acciones en lugar de cedears?
Mariano, en cualquier bróker de EEEUU. Saludos
Hola Walter perdon la molestia. Quería consultarte si sabes que se completa en el punto 6 del W8-BEN (FTIN) ya que me lo están pidiendo en TD Ameritrade y anteriormente no lo había completado.
Gastón, tenés que poner tu CUIL/CUIT. Saludos
Pregunta, este servicio es independiente del tenerte como asesor en alguna alyc con la que trabajas o si te tuviera de asesor también podría tener este servicio?
Marcos, es independiente. Saludos
Hola que tal? Hace un tiempo sigo tu página y la verdad me interesaría sumarme a tu suscripción, pero quería consultarte qué precio de dólar estás tomando actualmente para hacer la comparativa de tu gráfico? Gracias!
Martín, se toma el oficial mayorista. Saludos
Hola Walter, quisiera saber un poco mas sobre JAI Portfolio Personal: tenés algún ejemplo de como sería una alerta? o algún análisis que incluya el servicio? cuántas alertas promedio por mes aparecen? Ustedes aconsejan que peso darle a determinada entrada en una acción? Muchas gracias.Slds
hola Walter, hoy es la primera vez que ingreso a esta pagina.
me aconsejaron que venda un departamento que tengo alquilado y que invierta el dinero en cauciones ($1.millon) dicen que la rentabilidad seria mayor que el alquiler y que es seguro ya que no hay perdidas.
me podrias dar tu opinión? desde ya muchas gracias
Nilda, la rentabilidad de una caución bursátil anda en 35% anual, la misma fluctúa según la oferta y la demanda. A los precios de hoy, descontadas las comisión del bróker te dejaría 2.75% mensual, menos que un plazo fijo. Sobre 1 millón de pesos sería $27.500 por mes. Lo que tenés que considerar es que los inmuebles están valuados en dólares y bien o mal ajustan su precio bastante parejo con la inflación. Si bien en el corto plazo verías ganancias más atractivas, ese importe se iría licuando con el tiempo. Yo no lo recomendaría. Saludos
Hola es laprimera vez que visito la pagina me gusto mucha la informacion. Te pido una recomendacion y te hago una pregunta. ¿que libros recomendarias para cultivar una vision global de los mercados y poder tomar desiciones tomando en cuanta todos sus factores? y por ultimo queria preguntarte que opinas del trading intradiario. muchas gracias desde ya.
Daniel, en lo personal soy inversor de valor. No realizo operaciones de trading intradiario, invierto a largo plazo con horizonte mayor a un año en cualquier posición que tomo. En cuanto a libros te recomiendo Mercado de Capitales: manual para no especialistas. Saludos
Estoy intentando acceder a la suscripcion y no me permite hacerlo, se abre una ventana que dice » Iniciando pago con Mercado pago» y luego esta se cierra automaticamente…
Soluciones?
Fernando, ya me pongo a revisarlo porque me hace algo similar. Saludos
Hola Walter, muy buenas noches!
Vos sabes que no uso tarjeta de Crédito (Me rehuso a ir a retirarla del banco), lo que si tengo es de Débito de Mi Banco, como podemos hacer ya que no aparece esa en el listado. tengo Débito Cordobesa
Cristian, lamentablemente la adhesión al débito automático en Mercado Pago se realiza solo con tarjetas de crédito. Saludos
Hola, me ha gustado mucho el blog! Estaba leyendo los comentarios que ha hecho la gente en esta parte del blog, y uno me llamó la atención, donde dice, resumido, que todo se guía por el mercado de EEUU y por lo tanto si sus bolsas caen, cae el resto del mundo, y nosotros como emergentes, no nos quedamos afuera. Y por lo tanto, cuando hay baja de las acciones, como estaría pasando este año, es un buen momento para comprar, ya que su valor es bajo. Por otro lado, en distintos diarios, he leído en varias oportunidades, que los analistas en general, esperan una catástrofe similar a la del 2008, y que dicen que los activos están en un valor muy alto. ¿Cómo se puede analizar estas dos cosas, que a priori, al menos para mi, resultan contradictorias? Soy un nuevo inversor, y no manejo mucho todo esto aún, sobre todo en lo que se refiere a análisis a largo plazo. Muchas gracias!! Saludos!!
Nicolás, son mercados distintos, algunos activos están caros en la bolsa de EEUU mientras que otros locales están baratos si lo comparamos con precios y ratios históricos. Esto último no quiere decir que no puedan estar aún más baratos, desde luego nadie tiene la certeza de lo que ocurrirá en el futuro y por eso cada inversor toma el riesgo que le hace sentir cómodo. Quedo a tu disposición. Saludos y buenas inversiones
Hola Walter, como estas?
Soy usuario subscripto, quería consultarte si el sitio http://www.invertirenbolsa.com.ar es donde comentas que no cobran mínimos por operar y cuando decís que se puede replicar tu cartera, seria automático desde ese sitio o manual como lo vengo haciendo desde invertironline?
Gracias!
Nahuel
Nahuel, la administración de tu cartera sería manual al igual que en Invertir Online. La ventaja es que se pueden mejorar las comisiones por operar acciones y bonos, no tenés mantenimiento mensual de cuenta en caso de no operar y como nombraste, no hay cargo mínimo fijo por operar. Si estás interesado contactame por privado (mail, whatsapp, facebook o teléfono) y analizamos tu situación particular para ver si te conviene.
Cualquier otra consulta quedo a tu disposición. Saludos y buenas inversiones
Hola walter… quería consultar si no se puede pagar con debito la suscripcion? o tiene que ser si o si con tarjeta de credito? (intenté pagar con la de debito y no me dejó) muchas gracias
Esteban, lamentablemente la adhesión al débito automático de Mercado Pago solo opera por medio de tarjeta de crédito. Saludos
Buenos días Walter,
La suscripcion anual cuenta 12 meses desde el momento de la suscripcion? Si la hago hoy sería hasta el 7/6/19?
Saludos y gracias
Nicolás, es correcto. En caso de no querer renovarla, la cancelás con una semana de anticipación o me mandás un mail y la doy de baja. Quedo a tu disposición. Saludos
Hola Walter, cual es el monto minimo para invertir, gracias
Berny, desde Invertir en Bolsa podés replicar nuestra cartera con $10.000 ya que no te cobran mínimos por operar. Obviamente las ganancias van a ser proporcionales al capital invertido. Si necesitás abrir una cuenta avisame que soy agente productor. Saludos y buenas inversiones
Que tal Walter….quería aprovechar de felicitarte por el blog que tenes. Con respecto a la fuerte caída que ha habido en las acciones del Merval…que nos podes comentar sobre esto o que podes sugerirnos de hacer en estos momentos. Aparte quería comentarte que actualmente estoy suscripto a tu blog de forma mensual, pero quisiera hacer la suscripción anual…cuales son los pasos que hay que hacer.
Saludos.
Guillermo, gracias por tus palabras. En este caso dado que no voy a hablar directamente de nuestra cartera personal te puedo responder por acá, sino recordá siempre hacer la pregunta en la publicación privada.
Para cambiar la suscripción de mensual a anual debés ingresar a Mercado Pago y solicitar la baja de la suscripción. Luego volvés a ingresar a nuestra web y te suscribís con la opción anual. No es necesario volver a crear el usuario.
En respuesta a la caída en el mercado local, está en línea con lo que sucede en el resto del mundo. La suba de tasas de la FED hace más caro para las empresas endeudarse, además al analizar el rendimiento de flujos futuros y aplicarle una tasa de descuento para traer esos valores a valor presente, una tasa más alta reduce las ganancias. La FED en 2008 salió a emitir bonos en lo que se conoció como Quantitative Easing para sacar al país de la gran crisis. Con esto acumuló una deuda de 4.5 Trillones de dólares en sus balances hasta 2014, luego la mantuvo y a partir de fines de 2017 la empezó a reducir. La suba de tasas de los bonos a 10 años del tesoro americano se produce por la oferta y demanda. Si la reserva federal no renueva los bonos (roll over de la deuda), estos bonos quedan en el mercado, el exceso de oferta y misma demanda generan una sobre oferta, los bonos bajan de valor y la tasa sube.
La FED planteo un cronograma incremental de liquidación de activos de 10 billones por mes incrementándolo trimestralmente hasta llegar a 50 billones por mes a fines de 2018 (Quantitative Tightening). La economía americana tiene los niveles de empleo casi más altos de su historia lo cual convalida que la reserva siga adelante con este ajuste.
Mientras la economía americana lo resista se seguirá con el cronograma, motivo que puede originar un mercado a la baja en la bolsa de EEUU replicándose en el resto del mundo. Como emergentes que tomamos deuda para financiar el déficit corriente no nos quedamos afuera de estos movimientos.
Manteniendo un horizonte de inversión largo que trasciende lo que suceda en el corto plazo podremos seguir adelante comprando todos los meses cada vez más barato activos que incluso antes de la corrección tenían un precio objetivo superior.
Cualquier otra consulta quedo a tu disposición. Saludos y buenas inversiones
Hola, te consulto, el servicio de suscripcion aparte de la cartera de inversiones mensuales incluye alertas, por ejemplo lo que paso con cepu la cemana pazada o la anterior con capu.?
o la cartera se va modificando cada tantos dias segun vean ustedes que el mercado varia?
Saludos
Andres
Andrés, la suscripción no incluye ningún tipo de alertas. Solo compartimos la tenencia en tiempo real de nuestra cartera y las decisiones que nos llevan a la compra o venta de posiciones. Por lo general tratamos de operar una vez al mes, con aportes mensuales que realizamos de nuestro sueldo. Para el inversor minoritario era imposible conocer las operaciones que se realizaron en CEPU y CAPU. De igual manera, cada caída de precio es una oportunidad de compra en las empresas que nuestro análisis determina un valor mayor al precio de cotización.
Cualquier otra consulta quedo a tu disposición. Saludos y buenas inversiones
Hola Walter, como estas? Me acabo de suscribir a tu pagina para entender un poco mas este mundo.
Hace unos momentos hice el pago anual, asi que quedo a la espera de que impacte el pago para poder obtener la contraseña. Te mando un abrazo
Manuel, apenas se acredite el pago vas a estar recibiendo la activación del usuario y la contraseña para poder ingresar. La demora normal es de 2 a 5 días hábiles. Cualquier consulta quedo a tu disposición. Saludos y buenas inversiones
Walter hay alguna otra forma de pago que no sea tarjeta de credito? Saludos
Maxi, creo que por el momento la única manera que acepta de adhesión al débito automático en Mercado Pago es por medio de tarjeta de crédito. No me ha llegado información que debiten por CBU. Saludos
Buen día Walter, muchas gracias por compartir tus conocimientos a través de la página. Estoy interesado en aprender acerca de las inversiones financieras, es un rubro que siempre me ha atraido mucho, pero no tengo gran conocimiento del mismo. Por ello me suscribí para poder conocer el portfolio personal, ya que deseo invertir ahorros que dispongo. El martes 16 realicé el pago de la suscripción anual, hoy recibí el aviso de que el monto ya ha sido debitado, quería consultarte como debo proseguir para poder acceder ya como usuario suscrito. Aprovecho la comunicación para realizarte otra consulta, tengo mis ahorros en la banco Santander puestos en distintos FCI, si deseo invertir en acciones según el Portfolio Personal, debo abrir una cuenta comitente en el mismo banco?Observé que a a partir de este año disponen de «invertir en bolsa», consulto debido a mi desconocimiento, ¿tiene los mismos servicios que invertironline?la pregunta se debe a que estoy interesado en abrir una cuenta con un broker porque según leí tienen comisiones más baratas, y lo iba a hacer con invertironline.
Desde ya muchas gracias,
Nahuel, es un placer poder fomentar la educación financiera en Argentina y tenerte como lector, gracias por tus palabras. Si ya te informaron de MP que el proceso de adhesión se encuentra finalizado en el transcurso del día te va a llegar la clave para que puedas acceder.
En respuesta a la cuenta comitente podés abrir una en el mismo banco donde operás si te es más cómodo. La mayoría de los brokers tienen comisiones más baratas que los bancos, por eso los inversores optan por operar con ellos. De igual manera, al estar únicamente enfocado en inversiones el asesoramiento es mucho más completo que el que vas a recibir en cualquier banco.
Invertir en Bolsa es un broker igual a Invertir Online, podés abrir cuenta en cualquiera de los dos. Para abrir cuenta en IEB nos podés mandar un mail y te enviamos los formularios y documentación requerida. Como ventaja en IEB te puedo comentar que no tiene costos de mantenimiento de cuenta mensual si no operás, no te cobran mínimo de comisión por operaciones chicas y podés operar acciones de EEUU a costo local. El fondeo inicial para este broker es de $50.000.
Quedo a tu disposición ante cualquier otra consulta. Saludos y buenas inversiones
Hola deseo comunicarme de forma privada para asesorarme en algunas dudas quisiera aclarar! Donde puedo escribirle? Gracias
Beatriz, nos podés enviar un mail a contacto@wsminversiones.com.ar o en Facebook estamos como /JugandoaInvertir.com.ar, de ahí nos enviás un mensaje privado. Cualquier otra consulta quedo a tu disposición. Saludos
Hola! Antes que nada, felicitaciones por la página. Tengo las siguientes consultas:
1) Si mal no entendí, el objetivo de la página es brindar recomendaciones de inversión a sus sucriptores para que estos, por su cuenta, sigan esas recomendaciones. Correcto?
2) Los activos en los que se recomienda invertir, son acciones, bonos, divisas o una combinacion?
3) Para «ejecutar» esas recomendaciones de inversion, es necesario operar en invertironline o algun broker similar? O puedo hacerlo a través del homebanking del banco que utilice que la opción de compraventa de acciones y bonos? En este ultimo caso, tenes idea si las comisiones son mayores a las de un broker?
Muchas gracias!
Martín, gracias por tus palabras. Paso a responder tus consultas: 1- Es correcto, cada suscriptor opera de manera personal su cartera privada decidiendo si concuerda o no con nuestro análisis y realizando las operaciones correspondientes en su cuenta. 2-La cartera de JAI Portfolio Personal está compuesta únicamente por acciones del mercado argentino, sin descartar el posicionamiento en cauciones en momentos de incertidumbre económica o política. 3- Podés operar acciones a través de cualquier broker, nosotros por el momento operamos desde Invertir Online pero estamos gestionando aperturas de cuenta a través de Invertir en Bolsa para nuevos clientes. Próximamente se verá reflejado en la web de Jugando a Invertir. Si operás desde tu banco podés continuar haciéndolo de la misma manera, nuestra recomendación es por un tema de comisiones que en algún momento te pases a un broker. Los banco generalmente cobran comisiones entre el 1 y 1.5% pro la compra y venta de acciones, mientras que en Invertir en Bolsa te puedo ofrecer de 0.7% hasta 0.4% (todo +IVA) dependiendo del tamaño de tu cartera.
Cualquier otra consulta quedo a tu disposición. Saludos y buenas inversiones